KEY POINTS BEFORE YOU PROCEED
先记住这几个关键点
不得把一般咨询包装为已获投资顾问许可
投资建议与证券经纪、基金管理边界需先分类
资本、人员、费用和期限待RMA确认
经营权限与业务边界
经营范围应以RMA许可列明的投资建议服务为准；是否可管理客户资产、代客交易或收取客户资金必须另行确认。
适用场景与优势
适合研究、资产配置或投资建议模式，但客户利益冲突、适当性和披露设计是核心。
申请与准入条件
应向RMA说明拟提供的具体服务、客户、产品、收费及是否接触客户资产，请求确认许可类别。
股东、董事与合规人员
输入证据未核实董事、顾问资格、合规官或经验年限；应准备教育、考试、履历、适当人选和利益冲突材料。
资本与财务要求
未核实最低资本、专业弥偿或客户资产保障要求，不能套用券商或基金管理资本。
办公地址与实质经营
应有真实咨询场所、客户档案、研究系统、录音/留痕和投诉通道；地址标准待确认。
所需资料与文件
准备服务说明、顾问协议、收费及披露、研究方法、适当性、利益冲突、AML/CFT和人员资料。
申请与办理流程
先做业务分类并向RMA预审，再递交申请；若同时经纪或管理基金，可能需要独立许可/审批。
时间与关键节点
法定处理时间、原则批准、牌照期限和续期节点均未核实。
收购与重要事项变更
收购或控制权变化、顾问团队、产品、客户资产和服务范围的处理未核实；不得以收购替代许可审查。
后续维护与持续合规
持续维护客户协议、适当性、利益冲突、研究记录、投诉、审计和监管报送；具体频率待RMA确认。
申请开放情况
当前材料不足以确认独立投资顾问新申请受理；应取得RMA书面许可分类和开放状态。
OFFICIAL EVIDENCE
官方依据与资料
本页基于以下公开资料整理；修订、生效日与个案解释，应再次向主管机关确认。“待确认”不是豁免要求。
仁港永胜为独立第三方合规服务商，并非不丹 RMA、GFSO 或其他监管机构。本网站为一般资料与项目准备说明，不构成法律、税务或投资意见；申请受理、许可范围、资本与费用、收购及经营资格，最终以适用法律与监管机构书面决定为准。
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项目概况足以开展初步讨论。请勿在表单填写身份证、银行账户或密码。